Phân tích và nhận diện rủi ro
Đề xuất các cơ chế kiểm soát phù hợp theo từng sản phẩm dịch vụ như: cho vay tiêu dùng, ví điện tử, thanh toán, v.v.
Thu thập, phân tích dữ liệu hoạt động của người dùng và hệ thống nhằm phát hiện các điểm bất thường, hành vi gian lận tiềm ẩn hoặc sơ hở trong quy trình
Đánh giá rủi ro theo từng loại (rủi ro tín dụng, rủi ro giao dịch, rủi ro hệ thống, rủi ro vận hành, rủi ro pháp lý).
Giám sát và cảnh báo rủi ro/gian lận
Thiết lập và vận hành hệ thống cảnh báo sớm (early warning system) để phát hiện các giao dịch bất thường như:
Xây dựng dashboard theo dõi rủi ro theo thời gian thực (real- time monitoring).
Hành vi truy cập từ thiết bị lạ hoặc địa chỉ IP bất thường.
Tăng đột biến về tần suất, giá trị giao dịch.
Tham gia vào việc thiết kế hoặc hiệu chỉnh thuật toán/phân tích hành vi gian lận cùng với đội ngũ kỹ thuật.
Mở tài khoản ảo, sử dụng giấy tờ giả, v.v.
Điều tra và xử lý sự cố gian lận
Làm việc với các bộ phận liên quan (pháp chế, chăm sóc khách hàng, kỹ thuật...) để xử lý vụ việc và thu hồi thiệt hại (nếu có).
Tổng hợp báo cáo điều tra và đề xuất biện pháp khắc phục, phòng ngừa tái diễn.
Phân tích chi tiết hành vi, quy trình để xác định nguồn gốc gian lận và đánh giá mức độ thiệt hại.
Điều tra các trường hợp nghi ngờ gian lận từ hệ thống cảnh báo, phản ánh của khách hàng hoặc nội bộ.
Xây dựng và cải tiến quy trình, chính sách
Tham gia xây dựng, cập nhật các tài liệu: quy chế quản trị rủi ro, quy trình xử lý sự cố, hướng dẫn phòng chống gian lận nội bộ và bên ngoài.
Rà soát các quy trình hiện tại để nhận diện lỗ hổng có thể bị lợi dụng và đề xuất điều chỉnh phù hợp.
Đề xuất cải tiến công cụ kiểm soát rủi ro (thuật toán, bộ lọc dữ liệu, xác minh KYC nâng cao...).
Báo cáo và hỗ trợ ra quyết định
Thực hiện báo cáo định kỳ hoặc đột xuất liên quan đến các loại rủi ro/gian lận phát sinh.
Tham gia đánh giá rủi ro cho sản phẩm mới trước khi triển khai thị trường.
Đề xuất khuyến nghị quản trị rủi ro cho Ban lãnh đạo dựa trên dữ liệu phân tích và các chỉ số cảnh báo.
